Финансовые организации получили право блокировать денежные переводы даже при использовании безобидных формулировок
Финансовые организации получили право блокировать денежные переводы даже при использовании, на первый взгляд, безобидных формулировок в назначении платежа — например, «жене на ноготочки» или «на подарок учителю».
Как поясняет эксперт, при анализе операций банки ориентируются не столько на сам текст комментария, сколько на общий контекст транзакции: сумму, периодичность, историю операций клиента и другие параметры.
Вместе с тем существует перечень формулировок, которые автоматически привлекают повышенное внимание системы мониторинга. К ним относятся: «казино», «ставки», «обнал», «наличка», «серая зарплата», «P2P», «обмен USDT», «крипта», «за наркотики», «покупка оружия» и аналогичные. Подобные слова могут стать основанием для дополнительной проверки или блокировки перевода в рамках противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).
