ЦБ отбрал лицензию у московского банка «Риал-кредит»
Центральный Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у московского коммерческого банка «Риал-кредит» (рег. № 3393, Москва), по официальному сообщению на сайте регулятора. Банк не является участником системы страхования вкладов.
По состоянию на 1 октября по величине активов банк занимал 417-е место в банковской системе России.
Главным направлением бизнес-модели банка являлось получение комиссионных доходов от проведения валютно-обменных операций и денежных переводов физических лиц. При этом кредитный портфель составлял не больше 17% и характеризовался низким качеством.
В деятельности кредитной организации были выявлены многочисленные нарушения законодательства в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
ЦБ три раза в течение последнего года применял к «Риал-кредиту» меры надзорного воздействия, однако это не помогло исправить ситуацию.
