Банки начали массово блокировать почти все переводы на крупные суммы
Причины такого ужесточения контроля кроются в стремлении банков соответствовать требованиям регуляторов в части борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Однако, эта борьба приобретает гипертрофированные формы, создавая неудобства для законопослушных граждан.
Теперь сотрудник банка задаёт прямой вопрос: кем вам приходится получатель. Нужно назвать не только ФИО, но и подтвердить родственную связь, а также объяснить, на что вы хотите потратить деньги. Такая практика вызывает возмущение у клиентов, ведь они считают, что банк вторгается в их личную жизнь и требует объяснений по поводу распоряжения собственными средствами.
Более того, необходимость подтверждать родственные связи и цели перевода создаёт дополнительные бюрократические барьеры. Клиентам приходится собирать документы, объяснять свои намерения и доказывать легитимность перевода. Это отнимает время и силы, а также вызывает чувство унижения и недоверия к банковской системе.
